Общественно-политическая интернет-газета

Средний ущерб от киберпреступлений в 2025 году в нашей стране вырос на 6 процентов, а общая сумма операций без согласия клиентов составила около 30 миллиардов рублей. Для борьбы с отмыванием преступных доходов Центробанк решил усовершенствовать правила идентификации клиентов банков.

Кредитные организации должны будут оценивать риск клиента всегда, даже по простым или разовым операциям. Такой проект указания ЦБ размещен на портале правовых нормативных актов. «Парламентская газета» выясняла, какие еще дополнительные методы купирования незаконных операций на финрынке планируют внедрить в ближайшее время.

Новые правила идентификации

Проект указания регулятора уточняет правила идентификации клиентов для кредитных организаций в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Согласно документу, банки должны будут оценивать риск клиента всегда, независимо от вида и характера операции, проводимой человеком, или продолжительности устанавливаемых с ним отношений. При этом юрлица смогут указывать другой фактический адрес, если он отличается от адреса в ЕГРЮЛ.

Судя по всему, борьба с финансовыми преступниками усиливается по всем фронтам. К примеру, в Росфинмониторинге в настоящее время в этих целях служба активно использует свои уникальные наработки при мониторинге криптовалютных транзакций.

Как пояснил «Парламентской газете» замдиректора Росфинмониторинга Евгений Гилета, в условиях стремительного развития новых технологий «стратегической целью Росфинмониторинга является цифровая трансформация национальной антиотмывочной системы». Он напомнил, что на цифровые сервисы переведено общение с частным сектором, взаимодействие с правоохранительными и контрольно-надзорными органами.

«В результате скорость получения финансовой информации для выявления преступлений и финансовые издержки на этот процесс сокращаются. Для мониторинга криптовалютных транзакций активно используется сервис Росфинмониторинга "Прозрачный блокчейн". Только в 2025 году он использован при проведении 120 финансовых расследований и возбуждении более 40 уголовных дел по отмыванию преступных доходов», — подчеркнул замглавы Росфинмониторинга.

Уведомлять нужно сразу

Свои методы борьбы с мошенничеством на финансовом рынке предлагают депутаты фракции «Новые люди». Сейчас закон обязывает банки информировать клиентов об операциях и реагировать на признаки мошенничества, однако, по словам депутатов, в нем не содержатся единые требования к уведомлению об изменениях в доступе к дистанционному банковскому обслуживанию.

В письме, направленном председателю Банка России Эльвире Набиуллиной, они рекомендуют закрепить в законе обязанность банков незамедлительно уведомлять клиента о входе с нового устройства, регистрации или подключении нового устройства, отключении либо перепривязке СМС- и push-уведомлений и других действиях, способных повлиять на контроль клиента над счетом.

Инициаторы ссылаются на то, что мошенники нередко получают доступ к онлайн-банку за считанные минуты, после чего меняют данные для входа и подтверждения операций.

Ранее «Парламентская газета» писала, что ЦБ со 2 мая вводит дополнительную проверку при рассмотрении заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях. При рассмотрении таких заявлений Банк России направляет запросы в банки, чтобы уточнить информацию. Теперь кредитная организация при получении такого запроса должна связаться с клиентом, обращение которого стало причиной внесения информации в базу, и выяснить, по-прежнему ли он считает операцию мошеннической. О результатах такого взаимодействия банк должен сообщить регулятору.

«Такая дополнительная проверка позволит оперативнее учитывать ситуации, когда человек изначально заявил в банк о мошеннической операции, но позже признал ее правомерной», — пояснили в ЦБ. Также уточняется, что если представитель клиента хочет подать заявление по доверенности, он может это сделать, обратившись в банк, обслуживающий клиента.

«Красная кнопка» на портале Госуслуг

На круглом столе в Совете Федерации 21 апреля директор департамента развития технологий цифровой идентификации Минцифры Татьяна Скворцова напомнила, что с 1 марта этого года в стране запустили ГИС «Антифрод», к которой подключены уже 10 участников — операторы связи, банки, «Госуслуги».

«Мы создаем совместно с правоохранительным блоком отдельные интерфейсы для работы и анализа материалов, которые получаем от организаций, для визуализации анализа и возможных оперативных действий, — подчеркнула Скворцова. — И с Банком России, соответственно, также прорабатываем возможность подключения и использования средств, которые на текущий момент доступны в ЦБ. Это ФинЦЕРТ, который уже, в принципе, используется».

По словам представителя Минцифры, в ГИС «Антифрод» заложены три сценария, включая блокировку учетных записей, абонентов, с которыми были расторгнуты договоры связи. «Это номера жертв и номера мошенников, которые передаются от оператора связи всем участникам ГИС, — объяснила она. — Соответствующие сценарии мы разрабатываем на рабочей группе. У нас есть уже порядка десяти предложений по включению сценариев в ГИС "Антифрод". Мы планируем до конца года запустить их».

Помимо этого, на портале госуслуг готовят к внедрению «красную кнопку», позволяющую мгновенно сообщить о мошенничестве. Это, по словам Татьяны Скворцовой, позволит не терять драгоценное время на звонки и заявления в разные инстанции, а сразу запускать проверку и блокировку подозрительных действий.

Фото: freepik.com

Источник: https://www.pnp.ru/economics/banki-stanut-bystree-vyyavlyat-nenadezhnykh-klientov.html

2026-04-24 14:39:35

Всего просмотров: 9