Законодательство
ЦБ определил шесть признаков мошеннических операций. Что обязаны делать банки для пресечения подозрительных действий
 Банк России определил шесть признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки для защиты денег своих клиентов. Это не просто рекомендация, а приказ, который вступит в силу 25 июля. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Теперь сотрудники банков будут обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам специальных антифрод-систем, совершались мошеннические операции. У Банка России есть отдельный "черный список" используемых преступниками счетов, но антифрод-системы могут определять мошенников и по тем данным, которые ранее не передавались в базу данных ЦБ.
"Переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации", - пояснили в ЦБ.
Также банки должны будут приостанавливать зачисление средств получателю, в отношении которого возбуждено уголовное дело. Информация об этом может поступить в банк по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами. Например, предъявить подтверждающие документы смогут даже физлица.
Кроме того, ЦБ обязал банки учитывать сведения о мошеннической операции, поступившие от сторонних организаций. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
При этом банкиры по-прежнему должны учитывать определенные ранее признаки подозрительных переводов. Во-первых, они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах - так называемого "черного списка".
Во-вторых, банки обязаны не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения. А также если зафиксирована попытка провести операцию с устройства, которое уже использовалось мошенниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
rg.ru
Фото rg.ru
2024-07-11 14:14:51 Всего просмотров: 167 Поделиться: 
Ссылки по ключевым словам:
2025-05-29 09:18:15 - В Якутске стартовала выставка-ярмарка «Сделано в Якутии» 2025-05-21 06:32:36 - Для детей от 10 до 18 лет круглогодично действует скидка в размере 50% на проезд в поездах дальнего следования 2025-04-25 02:20:11 - В Якутске приступили к устранению дефектов по гарантийным обязательствам 2025-04-19 11:37:33 - В Ил Тумэне обсудили вопросы развития скотоводства и племенного дела 2025-04-01 12:42:54 - Якутские конфеты «Сказки Туймаады» получили сертифиакат «Сделано в России» 2025-03-31 11:32:53 - В Алдане определились победители Очной предметной олимпиады школьников на целевые места в ДВГУПС 2025-02-25 10:03:25 - Масленица-2025 по дням: что делать в каждый день праздника 2025-02-23 04:31:37 - Транзакции в цифровых рублях будут проверять на признаки мошенничества 2025-02-14 07:41:15 - Мастер своего дела 2025-01-23 01:34:47 - Ил Тумэн подвел итоги работы по защите прав участников специальной военной операции за 2024 год |
