Законодательство
ЦБ определил шесть признаков мошеннических операций. Что обязаны делать банки для пресечения подозрительных действий
 Банк России определил шесть признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки для защиты денег своих клиентов. Это не просто рекомендация, а приказ, который вступит в силу 25 июля. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Теперь сотрудники банков будут обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам специальных антифрод-систем, совершались мошеннические операции. У Банка России есть отдельный "черный список" используемых преступниками счетов, но антифрод-системы могут определять мошенников и по тем данным, которые ранее не передавались в базу данных ЦБ.
"Переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации", - пояснили в ЦБ.
Также банки должны будут приостанавливать зачисление средств получателю, в отношении которого возбуждено уголовное дело. Информация об этом может поступить в банк по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами. Например, предъявить подтверждающие документы смогут даже физлица.
Кроме того, ЦБ обязал банки учитывать сведения о мошеннической операции, поступившие от сторонних организаций. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
При этом банкиры по-прежнему должны учитывать определенные ранее признаки подозрительных переводов. Во-первых, они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах - так называемого "черного списка".
Во-вторых, банки обязаны не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения. А также если зафиксирована попытка провести операцию с устройства, которое уже использовалось мошенниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
rg.ru
Фото rg.ru
2024-07-11 14:14:51 Всего просмотров: 298 Поделиться: 
Ссылки по ключевым словам:
2025-11-23 21:35:49 - Осталась неделя на уплату налогов за квартиру, дом и машину. Как это можно сделать и что будет, если пропустить дедлайн 2025-11-22 22:47:45 - Центробанк обновил приказом перечень признаков мошеннических операций 2025-11-22 13:58:46 - Определены финалисты всероссийского турнира по вольной борьбе Александра Крылова 2025-11-21 02:22:42 - Инвестиции в будущее: как АЛРОСА помогает определиться с будущей профессией школьникам 2025-11-17 20:31:00 - Разделят ли ЕГЭ по русскому на уровни и когда экзамен по истории станет обязательным? Глава Рособрнадзора ответил на вопросы родителей 2025-11-11 05:46:52 - Полиция усилит взаимодействие со школами через мессенджер MAX
2025-11-07 08:09:26 - В Горном районе Якутии впервые провели операцию по эндопротезированию колена 2025-10-23 10:58:12 - В Якутии ввели обязательную регистрацию собак и запрет их кормления в общественных местах 2025-10-23 02:02:18 - В I чтении приняты поправки в закон о противодействии коррупции в Якутии, предоставлении сведений о доходах и расходах 2025-10-20 09:19:07 - Минпросвещения определило даты проведения ОГЭ и ЕГЭ в 2026 году |
