Законодательство
ЦБ определил шесть признаков мошеннических операций. Что обязаны делать банки для пресечения подозрительных действий
 Банк России определил шесть признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки для защиты денег своих клиентов. Это не просто рекомендация, а приказ, который вступит в силу 25 июля. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Теперь сотрудники банков будут обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам специальных антифрод-систем, совершались мошеннические операции. У Банка России есть отдельный "черный список" используемых преступниками счетов, но антифрод-системы могут определять мошенников и по тем данным, которые ранее не передавались в базу данных ЦБ.
"Переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации", - пояснили в ЦБ.
Также банки должны будут приостанавливать зачисление средств получателю, в отношении которого возбуждено уголовное дело. Информация об этом может поступить в банк по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами. Например, предъявить подтверждающие документы смогут даже физлица.
Кроме того, ЦБ обязал банки учитывать сведения о мошеннической операции, поступившие от сторонних организаций. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
При этом банкиры по-прежнему должны учитывать определенные ранее признаки подозрительных переводов. Во-первых, они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах - так называемого "черного списка".
Во-вторых, банки обязаны не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения. А также если зафиксирована попытка провести операцию с устройства, которое уже использовалось мошенниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
rg.ru
Фото rg.ru
2024-07-11 14:14:51 Всего просмотров: 530 Поделиться: 
Ссылки по ключевым словам:
2026-10-04 12:08:14 - Диабет признали пандемией: что делать? Россиян призвали срочно изменить образ жизни, а если диагноз уже поставили — лечиться отечественными лекарствами
2026-09-28 10:42:23 - Путь в профессию начинается с экскурсии: воспитанники Алданского Центра содействия семейному воспитанию увидели золотодобычу изнутри 2026-09-20 22:34:49 - Определилась пятерка лидеров на выборах депутатов Госдумы на этот час (21 сентября, 04.07) 2026-09-14 15:06:39 - Статус ветерана боевых действий смогут получить больше россиян 2026-09-01 15:58:14 - "Ваши мечты обязательно сбудутся": Путин поздравил школьников с Днем знаний 2026-08-30 05:46:02 - Алёна Атласова: Обмен опытом между Якутией и Татарстаном определит пути дальнейшего сотрудничества 2026-08-28 17:38:01 - Глава Якутии Айсен Николаев подписал указ, определяющий стратегию социально-экономического развития Нерюнгринского района до 2032 года.
2026-08-26 18:29:46 - Кардиохирургия нового уровня: сложные операции становятся частью повседневной практики
2026-08-23 23:09:26 - ПОЧЕМУ ПРОКУРАТУРА НЕРЮНГРИ НЕ МОЖЕТ ОБЯЗАТЬ ГОРОДСКУЮ АДМИНИСТРАЦИЮ СОБЛЮДАТЬ ЗАКОНЫ? 2026-08-19 23:04:56 - Без бюрократии: обязательные требования предложили отменять ради спасения людей |
