Законодательство
ЦБ определил шесть признаков мошеннических операций. Что обязаны делать банки для пресечения подозрительных действий
 Банк России определил шесть признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки для защиты денег своих клиентов. Это не просто рекомендация, а приказ, который вступит в силу 25 июля. В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Теперь сотрудники банков будут обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам специальных антифрод-систем, совершались мошеннические операции. У Банка России есть отдельный "черный список" используемых преступниками счетов, но антифрод-системы могут определять мошенников и по тем данным, которые ранее не передавались в базу данных ЦБ.
"Переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции, должны будут приостанавливаться. Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации", - пояснили в ЦБ.
Также банки должны будут приостанавливать зачисление средств получателю, в отношении которого возбуждено уголовное дело. Информация об этом может поступить в банк по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами. Например, предъявить подтверждающие документы смогут даже физлица.
Кроме того, ЦБ обязал банки учитывать сведения о мошеннической операции, поступившие от сторонних организаций. Это может быть информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих SMS-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
При этом банкиры по-прежнему должны учитывать определенные ранее признаки подозрительных переводов. Во-первых, они обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах - так называемого "черного списка".
Во-вторых, банки обязаны не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения. А также если зафиксирована попытка провести операцию с устройства, которое уже использовалось мошенниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
rg.ru
Фото rg.ru
2024-07-11 14:14:51 Всего просмотров: 481 Поделиться: 
Ссылки по ключевым словам:
2026-06-17 09:04:32 - Диоксины и их воздействие на здоровье людей. Основные факты 2026-06-02 13:07:14 - В НЕРЮНГРИ ОБЪЯВЛЕН СБОР ПОДПИСЕЙ ЗА УСТАНОВКУ ПАМЯТНИКА УЧАСТНИКАМ СПЕЦИАЛЬНОЙ ВОЕННОЙ ОПЕРАЦИИ 2026-06-01 13:37:23 - Как не переплачивать за детсад в 2026 году и что делать при отказе в перерасчете 2026-05-21 07:43:46 - Закон «Об ответственном недропользовании»: как сделать социальные инвестиции бизнеса системной политикой компаний 2026-05-06 15:04:01 - Будет ли установлен новый стандарт взаимодействия недропользователей с коренными народами Якутии? 2026-05-02 07:50:59 - На заседании Ассамблеи обсудили вопросы взаимодействия коренных народов с компаниями-недропользователями 2026-04-11 16:41:35 - Эксперт назвала мошеннические уловки по оформлению кредита на жертву 2026-04-07 14:57:45 - «Полюс Алдан» делает ставку на местных: жители районов заинтересовались кадровым десантом 2026-03-28 15:50:42 - В Якутске впервые провели операцию на гортани с использованием лазера 2026-03-12 17:45:42 - Заседание по противодействию коррупции провел Айсен Николаев |
